Правительству совместно с Генпрокуратурой, ЦБ и Следственным комитетом необходимо разработать законопроект, который установит ответственность за использование физлицами банковских карт или электронных кошельков в интересах третьих лиц из корыстных побуждений или передачу им своих счетов для таких целей. Такое предложение содержится в постановлении Совета Федерации «О мерах по противодействию незаконным финансовым операциям», который сенаторы приняли на пленарном заседании 2 августа. Его разработали по итогам выступления руководителя Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрия Чиханчина на пленарном заседании Совфеда 17 июля.
Противостоять вербовке
Глава Росфинмониторинга, выступая в июле перед сенаторами, поднял тему дроппинга, который, по сути, является вербовкой простых людей в схему по отмыванию денег. Чтобы сильнее запутать след, преступники часто используют данные третьих лиц, проводя средства через их счета. Причем человек предоставляет им свои данные добровольно и за вознаграждение.
Председатель Комитета Совфеда по Регламенту и организации парламентской деятельности Вячеслав Тимченко тогда поинтересовался у Юрия Чиханчина, стоит ли вносить в Уголовный кодекс статью об ответственности за использование дропов, а также есть ли смысл разрабатывать реестр дропперов и комплекс мер для них.
«Проблему стоит разделить на несколько частей. Предоставление своих данных на первоначальном этапе можно считать административным нарушением. Если же это злонамеренные действия, уходящие уже в дальнейшие, тогда, конечно, разговор вести надо и об уголовной ответственности, потому что последствия иногда наступают очень тяжелые, особенно там, где дропы проявляются в террористических актах, диверсионной деятельности», — ответил Чиханчин.
Но самое главное, по его словам, уголовной ответственности должны подвергаться люди, которые используют данные третьих лиц в преступных целях.
Ранее в интервью «Парламентской газете» Юрий Чиханчин сообщил о резком росте мошеннических схем с привлечением физических лиц.
«Если раньше преступный мир больше использовал подставные фирмы, то сейчас переориентировался на физлиц, особенно наиболее уязвимых: пенсионеров, студентов и школьников, которые не всегда готовы к новым формам воздействия», — подчеркнул он.
Чиханчин пояснил, что им проще открыть счет и привлечь их можно гораздо больше. Однако человек должен понимать, к каким серьезным последствиям может привести такое поведение, ведь не секрет, что чужими счетами и картами часто пользуются наркодилеры, террористы и отмыватели преступных средств.
В постановлении Совета Федерации, принятом по итогам выступления главы Росфинмониторинга, сенаторы дали по этому поводу отдельную рекомендацию Правительству.
«Подготовить с участием Банка России, Генеральной прокуратуры и Следственного комитета проект федерального закона, предусматривающего установление ответственности за использование физическим лицом электронного средства платежа или его передачу другому лицу, совершенные по поручению и (или) в интересах третьих лиц из корыстных побуждений», — говорится в ней.
Риски растут
В постановлении Совета Федерации указано, что риски, связанные с денежными переводами, их обналичиванием при участии подставных лиц, с финансовым мошенничеством, организацией финансовых пирамид и противоправной деятельностью в сфере оборота драгметаллов, только растут. Кроме того, все чаще финансирование терроризма и экстремизма происходит с использованием банковских счетов, карт и криптовалют.
Одобрив деятельность Росфинмониторинга в сфере противодействия незаконным финансовым операциям, сенаторы подготовили ряд рекомендаций не только этому ведомству, но также Госдуме и Правительству.
Росфинмониторингу они, например, посоветовали совместно с заинтересованными службами и ЦБ разработать законопроект, совершенствующий меры по замораживанию имущества тех, кто заподозрен в финансировании терроризма, а также подготовить изменения в законодательство, которые усовершенствуют контроль за операциями публичных должностных лиц и связанных с ними людей.
Правительству сенаторы порекомендовали как можно скорее внести в Госдуму несколько законопроектов. Помимо установления ответственности за дроппинг, они указали на необходимость подготовки законопроекта, который определит порядок взаимодействия Росфинмониторинга с операторами национальной системы платежных карт и сервиса быстрых платежей.
Также они предложили кабмину отрегулировать оборот цифровой валюты и установить особенности производства по преступлениям, совершенным с ее использованием. Еще один предлагаемый законопроект должен наделить Федеральное казначейство полномочиями проверять себестоимость производства вооружений, военной и специальной техники, чтобы не допустить завышение цен на продукцию по гособоронзаказу.
Госдуме сенаторы рекомендовали в приоритетном порядке рассмотреть четыре уже внесенных в нижнюю палату парламента законопроекта в этой сфере. В них идет речь об установлении ответственности за незаконное привлечение инвестиций физических лиц, об исполнении антиотмывочных требований при совершении операций с цифровыми рублями, о вменении банкам в обязанность направлять в Росфинмониторинг сведений о проведении операций с драгметаллами и камнями и прочей информации о финансовых операциях проверяемых лиц.
