Если бухгалтер платит за разные компании – то такая финансовая операция вызовет подозрение.
То есть отправляются платежки со счетов разных компаний, но с одного устройства (компьютера, ноутбука и т.д.).
Однако при этом у этих разных компаний нет общего учредителя. Такая операция вызовет ожидаемый интерес у налоговиков. У банков такие операции также вызывают подозрение.
Подстраховаться в таком случае можно так:
Если бухгалтер подписывает платежки разных компаний, то у него должны быть документы на случай, если придется пояснить банку эту ситуацию.
Например, ведется учет по договору на оказание бухгалтерских услуг. Тогда вы покажете банку эти договоры — их нужно оформить с каждой компанией.
Если вы управляете счетами компаний, у которых есть общий учредитель, ЦБ не относит эту ситуацию к рискованным.
Однако обращаем внимание: наличие общего учредителя подозрительно для налоговиков. Особенно, если эти компании заключают между собой сделки или применяют УСН.
Инспекторы могут решить, что сделки фиктивные или обвинить в дроблении бизнеса.
Поэтому, чтобы не попасть на допрос в инспекцию, безопаснее отправлять платежки разных компаний за подписью директора. Тогда к бухгалтеру, будет меньше вопросов.
Как правильно оформлять платежные поручения, чтобы не привлекать внимание банка?
Оформление платёжных документов должно быть с учётом следующих правил:
•назначение платежа должно отражать конкретные виды товаров, работ или услуг, которые оплачиваются;
•несколько счетов, которые должны быть оплачены в один день одному контрагенту, разбивайте на разные дни (если общая сумма счетов превышает 600 тыс. руб.), если же общая сумма незначительная, можно объединить счета в один платёж;
•расчеты с контрагентами должны соответствовать экономическим видам деятельности, которые указаны в ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
Банки осуществляют проверку всех платежей в автоматическом режиме.
Если Вы делаете 5 и более платежей до 600 тысяч рублей в день на одного контрагента, готовьтесь к вопросам!
То есть отправляются платежки со счетов разных компаний, но с одного устройства (компьютера, ноутбука и т.д.).
Однако при этом у этих разных компаний нет общего учредителя. Такая операция вызовет ожидаемый интерес у налоговиков. У банков такие операции также вызывают подозрение.
Подстраховаться в таком случае можно так:
Если бухгалтер подписывает платежки разных компаний, то у него должны быть документы на случай, если придется пояснить банку эту ситуацию. Например, ведется учет по договору на оказание бухгалтерских услуг. Тогда вы покажете банку эти договоры — их нужно оформить с каждой компанией.Если вы управляете счетами компаний, у которых есть общий учредитель, ЦБ не относит эту ситуацию к рискованным.
Однако обращаем внимание: наличие общего учредителя подозрительно для налоговиков. Особенно, если эти компании заключают между собой сделки или применяют УСН.
Инспекторы могут решить, что сделки фиктивные или обвинить в дроблении бизнеса.
Поэтому, чтобы не попасть на допрос в инспекцию, безопаснее отправлять платежки разных компаний за подписью директора. Тогда к бухгалтеру, будет меньше вопросов.
Как правильно оформлять платежные поручения, чтобы не привлекать внимание банка?
Оформление платёжных документов должно быть с учётом следующих правил:
•назначение платежа должно отражать конкретные виды товаров, работ или услуг, которые оплачиваются;
•несколько счетов, которые должны быть оплачены в один день одному контрагенту, разбивайте на разные дни (если общая сумма счетов превышает 600 тыс. руб.), если же общая сумма незначительная, можно объединить счета в один платёж;
•расчеты с контрагентами должны соответствовать экономическим видам деятельности, которые указаны в ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
Банки осуществляют проверку всех платежей в автоматическом режиме.
Если Вы делаете 5 и более платежей до 600 тысяч рублей в день на одного контрагента, готовьтесь к вопросам!
