Подготовлен проект с поправками в тот самый 115-ФЗ в части выполнения резолюций совета безопасности ООН.
Дата вступления в силу – 01.12.2022.
Предлагается закрепить механизм так называемого «прямого действия» решений Совбеза ООН.
Как это работает сейчас:
Совбез ООН выпускает резолюцию в отношении лиц, причастных к экстремизму или терроризму.
Пару дней наш РосФинМониторинг такую резолюцию обрабатывает и доводит до сведения поднадзорных субъектов через личный кабинет на своем сайте.
Банки, ломбарды, нотариусы и прочие субъекты исполнения 115-ФЗ обязаны заморозить все активы и деньги таких лиц не позднее следующего дня.
На выходе получаем, что срок от выхода резолюции ООН до фактической заморозки растягивается от 3 до 5 дней (с учетом выходных и праздников).
В FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) немного возмутились таким порядком вещей и намекнули, что согласно их рекомендациям, заморозка должна быть осуществлена в течении 24 часов.
Что предлагается в проекте поправок:
РосФин должен мониторить сайт совбеза ООН, и в течении 4 часов с момента опубликования резолюции, должен разместить ее в личном кабинете на своем сайте с обязательным уведомлением по электронной почте всех субъектов того самого 115-ФЗ.
Далее, банк или иной субъект должен в течении 20 часов осуществить заморозку активов лиц, указанных в резолюции ООН.
Такой подход конечно сильно усложнить жизнь всем, придется перестраивать свои внутренние бизнес-процессы, но есть и успокаивающие факторы:
- обычно в таких резолюциях ООН включаются экзотические товарищи из всяких там Сирий, Иранов, так что вероятность, что среди них окажется клиент банка - минимальная;
- по статистике, за 2020 год принималось 10 резолюций, а за 2021 год – 6 раз. Иными словами, такие сюрпризы будут прилетать в среднем, раз в месяц.
Но есть ложка дегтя. Обычно резолюции ООН присылаются в форме документа, где в строчку перечислены организации и физические лица, т.е., не в формализованном виде.
В связи с нововведениями, есть предположение, что РосФин будет просто пересылать резолюции с сайта ООН в том виде, в каком они там размещены, что еще хуже, ведь одно дело загрузить с систему четко структурированный файл, другое дело руками перебивать данные о лицах на десятках страниц.
Дата вступления в силу – 01.12.2022.
Предлагается закрепить механизм так называемого «прямого действия» решений Совбеза ООН.
Как это работает сейчас:
Совбез ООН выпускает резолюцию в отношении лиц, причастных к экстремизму или терроризму. Пару дней наш РосФинМониторинг такую резолюцию обрабатывает и доводит до сведения поднадзорных субъектов через личный кабинет на своем сайте. Банки, ломбарды, нотариусы и прочие субъекты исполнения 115-ФЗ обязаны заморозить все активы и деньги таких лиц не позднее следующего дня. На выходе получаем, что срок от выхода резолюции ООН до фактической заморозки растягивается от 3 до 5 дней (с учетом выходных и праздников).В FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) немного возмутились таким порядком вещей и намекнули, что согласно их рекомендациям, заморозка должна быть осуществлена в течении 24 часов.
Что предлагается в проекте поправок:
РосФин должен мониторить сайт совбеза ООН, и в течении 4 часов с момента опубликования резолюции, должен разместить ее в личном кабинете на своем сайте с обязательным уведомлением по электронной почте всех субъектов того самого 115-ФЗ. Далее, банк или иной субъект должен в течении 20 часов осуществить заморозку активов лиц, указанных в резолюции ООН.Такой подход конечно сильно усложнить жизнь всем, придется перестраивать свои внутренние бизнес-процессы, но есть и успокаивающие факторы:
- обычно в таких резолюциях ООН включаются экзотические товарищи из всяких там Сирий, Иранов, так что вероятность, что среди них окажется клиент банка - минимальная;
- по статистике, за 2020 год принималось 10 резолюций, а за 2021 год – 6 раз. Иными словами, такие сюрпризы будут прилетать в среднем, раз в месяц.
Но есть ложка дегтя. Обычно резолюции ООН присылаются в форме документа, где в строчку перечислены организации и физические лица, т.е., не в формализованном виде.
В связи с нововведениями, есть предположение, что РосФин будет просто пересылать резолюции с сайта ООН в том виде, в каком они там размещены, что еще хуже, ведь одно дело загрузить с систему четко структурированный файл, другое дело руками перебивать данные о лицах на десятках страниц.
