Пока силы российских правоохранителей направлены на охрану дворцов, яхт и прочего, их иностранные коллеги преуспевают в ряде других вопросов. Например, в борьбе с oтмыванием денег, полученных преступным путем. Актуальной повесткой дня стало для правоохранительных органов США и ЕС решение вопроса борьбы с новой формой oтмывания денег через криптовалюты.
Отсутствие регулирующего органа и невозможность контроля привычными средствами позволила этому рынку долгое время оставаться за пределами массовых успешных операций правоохранительных органов (не берем в расчет штучные аресты). Тем не менее, время идет и гайки закручиваются все туже и в привычном для нас всех поле: вступившая год назад в силу пятая директива ЕС (5AMLD), аналогичные акты США - это все оказывает давление на крипторынок. Но это все теория, абстрактыне законы-акты-директивы.
А как оно реально работает и работает ли?
Да, оно работает. Не всегда, не везде, но работает. Примером успешной работы с криптовалютами и расшифровкой серий транзакций может служить опыт компании которая предоставляет инструменты для анализа блокчейна правительственным органам, частным компаниям и любым желающим. С помощью этих или подобных инструментов возможно выявление состава средств на конкретном адресе биткоин, принадлежность источников средств к миксерам, теневым рынкам, помывочным и т.п. На одной из страниц сайта указанной компании есть вполне интересный пример работы такого сервиса.
Да все это фигня! Компания эта нарисовала отчеты и все!
Ну зайди к ним на сайт и возьми триал-версию, посмотри что может программа на собственных кошельках и адресах. А еще можешь найти в гугле статью насчет выигрыша данной компанией тендеров у правительства США на раскрытие методов проведения транзакций у криптовалюты Monero. Или про то, как эта компания помогла выявить транзакции из Франции для финансирования штурма Белого дома в США, а так же имен их получателей.
А как эти отчеты выглядят вообще?
Примерно вот так (взял адрес биткоин для донатов создателям тор)
Или так вот выглядит более подробный отчет об этом же адресе биткоин (ссылка неактуальна)
Ну выявили кошелек гидровский, ну узнали что на счету грязь. Дальше-то что?
А дальше заинтересованные лица (а к их числу относится в том числе и любая биржа, которая не хочет получить блокировку в США или ЕС) будет применять меры для защиты от ввода-вывода-обмена у себя таких средств включая блокировку средств на счетах до момента предоставления собственником аккаунта полного комплекта документов о законности происхождения этих средств, своей личности и т.п. (аналог 115-ФЗ в российский банках). Тут у собственника средств появляется выбор: или списать средства в убыток или попробовать загнать туда ***** и посмотреть что из этого выйдет.
Ввиду того, что средства редко бывают белыми и пушистыми, а работать как-то все-таки биржам нужно, то блокировками они особо не злоупотребляют и до настоящего момента это все носит менее серьезный характер.
Тем не менее, многие "работники младшего звена" не сильно заморачиваются и заливают на биржу деньги прямиком с места работы, *****ичивая их на собственную карту с личного аккаунта биржи. Эти люди могут не получать блокировок, просто когда будет налажено взаимодействие полиции (нет, не со здравым смыслом, даже не с сервисами анализа блокчейна, а просто с работающими в РФ биржами у которых и так есть все нужные решения для установления природы происхождения биткоинов) - то запрос на биржу с текстом "А кто тут у вас с **** деньги на карточки налит, дайте-ка списком!" - позволит сильно повысить раскрываемость. Да, многие из более опытных людей не идут столь простым путем, многие делают умнее. Но вспомните как продавали наркотики с рук до появления даркнета - разве считаете что такие люди исчезли? Нет, просто с таким же халатным отношением они перекочевали в новые сферы. Они и на карту сналивают, и личные данные на биржах палят. Они есть и их много.
Точек перехода крипты в фиат не так много, все их контролировать не выйдет, но основных игроков побудить к сотрудничеству правительства стран вполне смогут. Обменники, карты банков с поддержкой крипты, биржи.
А что если моя крипта была в миксере? Все ж отлично!
Не совсем. Факт мытья в миксере тоже виден при анализе блокчейна с помощью указанных средств. Как он оценивается теми же биржами - так же как и получение денег с теневого сервиса.
А как быть с анонимными монетами? Dash, Zcash и прочие?
А никак. Даже указанная выше фирма имеет средства для анализа около 50 криптовалют среди которых есть и названные две и все топовые валюты. Причем на том же Zcash раскрытие происходит почти в 100% случаев.
Что же делать?
Пока можно ничего не делать, но если хочется и дальше нормально осуществлять свою работу - пора думать о новых рубежах защиты. Тем, кто находится в ЕС и США, к примеру, уже пора думать плотно над этим. Жителям СНГ еще какое-то время можно быть чуть спокойнее, но во время поездок по миру могут быть интересные казусы (правоохранительные органы ЕС и США могут как полчить данные от бирж, так и от платежных систем виза или мастеркард). А вообще помывочная с гарантией (отчеты о составе средств на момент ввода и от средствах на момент вывода) сейчас на подходе и будет скоро представлена общественности. Кому интересно - пишите свои мысли насчет того, за какой процент готовы были бы мыть свои средства от состояния "100% даркмаркет/миксер" до "не более 40% даркмаркет/миксер" (безопасный процент по рынку) или до "не более 20% даркмаркет/миксер" (можно платить с рядом особенностей). А еще предполагается включить полный эксклюзив - монеты от майнеров (чистота 100%) - сколько готовы бы были заплатить за такие услуги?
А чего еще ожидать можно?
Есть возможность по вменяемому курсу и без блокировок заливать чистый фиат в обмен на крипту любой чистоты.
Отсутствие регулирующего органа и невозможность контроля привычными средствами позволила этому рынку долгое время оставаться за пределами массовых успешных операций правоохранительных органов (не берем в расчет штучные аресты). Тем не менее, время идет и гайки закручиваются все туже и в привычном для нас всех поле: вступившая год назад в силу пятая директива ЕС (5AMLD), аналогичные акты США - это все оказывает давление на крипторынок. Но это все теория, абстрактыне законы-акты-директивы.
А как оно реально работает и работает ли?
Да, оно работает. Не всегда, не везде, но работает. Примером успешной работы с криптовалютами и расшифровкой серий транзакций может служить опыт компании которая предоставляет инструменты для анализа блокчейна правительственным органам, частным компаниям и любым желающим. С помощью этих или подобных инструментов возможно выявление состава средств на конкретном адресе биткоин, принадлежность источников средств к миксерам, теневым рынкам, помывочным и т.п. На одной из страниц сайта указанной компании есть вполне интересный пример работы такого сервиса.
Да все это фигня! Компания эта нарисовала отчеты и все!
Ну зайди к ним на сайт и возьми триал-версию, посмотри что может программа на собственных кошельках и адресах. А еще можешь найти в гугле статью насчет выигрыша данной компанией тендеров у правительства США на раскрытие методов проведения транзакций у криптовалюты Monero. Или про то, как эта компания помогла выявить транзакции из Франции для финансирования штурма Белого дома в США, а так же имен их получателей.
Код:
http://ru.newsbtc.com/2020/09/30/chainalysis-wins-irs-tender-to-crack-monero/А как эти отчеты выглядят вообще?
Примерно вот так (взял адрес биткоин для донатов создателям тор)
Код:
BTC Address: bc1qtt04zfgjxg7lpqhk9vk8hnmnwf88ucwww5arsd
Адрес в зоне среднего риска
Риск: 53.8%
Подробный анализ:
Минимальный риск
• Exchange ML Risk Low - 66.3%
• P2P Exchange ML Risk Low - 1.7%
• Payment - 1.1%
• Wallet - 0.4%
Средний риск
• Exchange ML Risk High - 8.4%
• Exchange ML Risk Moderate - 1.4%
• Exchange ML Risk Veryhigh - 1.3%
• Gambling - 0.3%
• P2P Exchange ML Risk High - 0.3%
Высокий риск
• Dark Market - 10.4%
• Dark Service - 0.1%
• Mixer - 7.8%Или так вот выглядит более подробный отчет об этом же адресе биткоин (ссылка неактуальна)
Код:
https://web.amlbot.com/aml/response/089216A48471057/11738120210207131121:A35D63498948213Ну выявили кошелек гидровский, ну узнали что на счету грязь. Дальше-то что?
А дальше заинтересованные лица (а к их числу относится в том числе и любая биржа, которая не хочет получить блокировку в США или ЕС) будет применять меры для защиты от ввода-вывода-обмена у себя таких средств включая блокировку средств на счетах до момента предоставления собственником аккаунта полного комплекта документов о законности происхождения этих средств, своей личности и т.п. (аналог 115-ФЗ в российский банках). Тут у собственника средств появляется выбор: или списать средства в убыток или попробовать загнать туда ***** и посмотреть что из этого выйдет.
Ввиду того, что средства редко бывают белыми и пушистыми, а работать как-то все-таки биржам нужно, то блокировками они особо не злоупотребляют и до настоящего момента это все носит менее серьезный характер.
Тем не менее, многие "работники младшего звена" не сильно заморачиваются и заливают на биржу деньги прямиком с места работы, *****ичивая их на собственную карту с личного аккаунта биржи. Эти люди могут не получать блокировок, просто когда будет налажено взаимодействие полиции (нет, не со здравым смыслом, даже не с сервисами анализа блокчейна, а просто с работающими в РФ биржами у которых и так есть все нужные решения для установления природы происхождения биткоинов) - то запрос на биржу с текстом "А кто тут у вас с **** деньги на карточки налит, дайте-ка списком!" - позволит сильно повысить раскрываемость. Да, многие из более опытных людей не идут столь простым путем, многие делают умнее. Но вспомните как продавали наркотики с рук до появления даркнета - разве считаете что такие люди исчезли? Нет, просто с таким же халатным отношением они перекочевали в новые сферы. Они и на карту сналивают, и личные данные на биржах палят. Они есть и их много.
Точек перехода крипты в фиат не так много, все их контролировать не выйдет, но основных игроков побудить к сотрудничеству правительства стран вполне смогут. Обменники, карты банков с поддержкой крипты, биржи.
А что если моя крипта была в миксере? Все ж отлично!
Не совсем. Факт мытья в миксере тоже виден при анализе блокчейна с помощью указанных средств. Как он оценивается теми же биржами - так же как и получение денег с теневого сервиса.
А как быть с анонимными монетами? Dash, Zcash и прочие?
А никак. Даже указанная выше фирма имеет средства для анализа около 50 криптовалют среди которых есть и названные две и все топовые валюты. Причем на том же Zcash раскрытие происходит почти в 100% случаев.
Что же делать?
Пока можно ничего не делать, но если хочется и дальше нормально осуществлять свою работу - пора думать о новых рубежах защиты. Тем, кто находится в ЕС и США, к примеру, уже пора думать плотно над этим. Жителям СНГ еще какое-то время можно быть чуть спокойнее, но во время поездок по миру могут быть интересные казусы (правоохранительные органы ЕС и США могут как полчить данные от бирж, так и от платежных систем виза или мастеркард). А вообще помывочная с гарантией (отчеты о составе средств на момент ввода и от средствах на момент вывода) сейчас на подходе и будет скоро представлена общественности. Кому интересно - пишите свои мысли насчет того, за какой процент готовы были бы мыть свои средства от состояния "100% даркмаркет/миксер" до "не более 40% даркмаркет/миксер" (безопасный процент по рынку) или до "не более 20% даркмаркет/миксер" (можно платить с рядом особенностей). А еще предполагается включить полный эксклюзив - монеты от майнеров (чистота 100%) - сколько готовы бы были заплатить за такие услуги?
А чего еще ожидать можно?
Есть возможность по вменяемому курсу и без блокировок заливать чистый фиат в обмен на крипту любой чистоты.
