Ответы на частые вопросы предпринимателей о Платформе ЗСК
Если компания или ИП попала в высоко рисковую зону ЗСК, каким образом платить заработную плату сотрудникам?
Если банк заморозил средства клиенту на основании высокого риска ЗСК, то выплата заработной платы входит в перечень разрешенных операций, но с оговоркой, что не более размера з/п прошлого месяца.
- Здесь банк сам контролирует объем заработной платы, исходя из общей суммы денежных средств, перечисленных в предыдущем месяце всем работникам юридического лица (индивидуального предпринимателя), через данный банк.
Что делать, если заработная плата выплачивалась через другой банк, где уже закрыт счет.
В таком случае банк может запросить подтверждающие документы о списках сотрудников и подтверждения выплаты им З/П. Перечень документов банк определяет самостоятельно.
Если компания или ИП попала в высокорисковую зону ЗСК, заморозке подлежат только деньги на счете?
Заморозке подлежат не только деньги на счетах (депозитах), но и иное имуществ, хранящееся в банке, например, в банковских сейфах.
Может ли банк после заморозки денег высокорискового клиента вести повышенную комиссию и списать себе остаток на счете в доход?
Не может. Комиссии банка не входят в перечень разрешенных операций. Но если таким вопросом автор ищет экономическую выгоду для банка, то здесь остаток на счете является пассивом для банка и если сума большая, то выгода, конечно, есть. Этими деньгами он может выдать кредит, получив свой процентный доход. Однако, репутационные и регуляторные риски перекрывают весь потенциальный доход в разы.
- Так что банкам совсем не выгодно иметь у себя высокорисковых клиентов, даже с большими остатками на счете.
Могут ли мне повысить риск, если я платил на желтого или зеленого контрагента, а потом он стал высокорисковым (красным).
Да, могут. Такие случаи уже зафиксированы.
Я хочу оптимизировать НДС и мне предлагают платить на некую компанию траншами по 500 тыс в течении месяца. Как часто надо проверять этого контрагента на уровень риска ЗСК?
Каждый день, перед отправкой платежа в банк. Риски обновляются каждый день.
Если компания или ИП попала в высоко рисковую зону ЗСК, каким образом платить заработную плату сотрудникам?Если банк заморозил средства клиенту на основании высокого риска ЗСК, то выплата заработной платы входит в перечень разрешенных операций, но с оговоркой, что не более размера з/п прошлого месяца.
- Здесь банк сам контролирует объем заработной платы, исходя из общей суммы денежных средств, перечисленных в предыдущем месяце всем работникам юридического лица (индивидуального предпринимателя), через данный банк.
Что делать, если заработная плата выплачивалась через другой банк, где уже закрыт счет.В таком случае банк может запросить подтверждающие документы о списках сотрудников и подтверждения выплаты им З/П. Перечень документов банк определяет самостоятельно.
Если компания или ИП попала в высокорисковую зону ЗСК, заморозке подлежат только деньги на счете?Заморозке подлежат не только деньги на счетах (депозитах), но и иное имуществ, хранящееся в банке, например, в банковских сейфах.
Может ли банк после заморозки денег высокорискового клиента вести повышенную комиссию и списать себе остаток на счете в доход?Не может. Комиссии банка не входят в перечень разрешенных операций. Но если таким вопросом автор ищет экономическую выгоду для банка, то здесь остаток на счете является пассивом для банка и если сума большая, то выгода, конечно, есть. Этими деньгами он может выдать кредит, получив свой процентный доход. Однако, репутационные и регуляторные риски перекрывают весь потенциальный доход в разы.
- Так что банкам совсем не выгодно иметь у себя высокорисковых клиентов, даже с большими остатками на счете.
Могут ли мне повысить риск, если я платил на желтого или зеленого контрагента, а потом он стал высокорисковым (красным).Да, могут. Такие случаи уже зафиксированы.
Я хочу оптимизировать НДС и мне предлагают платить на некую компанию траншами по 500 тыс в течении месяца. Как часто надо проверять этого контрагента на уровень риска ЗСК?Каждый день, перед отправкой платежа в банк. Риски обновляются каждый день.
