Мошенники всё чаще применяют вариант схемы обмана с «безопасным счетом», рассказал основатель сервиса разведки уязвимостей и утечек данных DLBI Ашот Оганесян.
Сначала злоумышленники, как и раньше, убеждают потенциальную жертву, что средства в опасности. Однако затем, вместо того чтобы побудить человека перевести деньги на безопасный счет, они просят снять их через банкомат и передать курьеру.
«Курьеров для участия в хищении вербуют в Telegram-каналах или даркнете, а их комиссия составляет 5–10% от суммы похищенного. Иногда они предъявляют поддельные документы сотрудников правоохранительных органов, но чаще всего называют некий пароль, что оправдывается «секретностью» проводимой операции», — уточнил эксперт.
По его словам, затем курьеры конвертируют средства в криптовалюту через специальные обменники и переводят организаторам мошеннической схемы.
Схема с курьерами начала активно распространяться 1,5–2 месяца назад и очень быстро стала доминирующей, подчеркнул он. По его данным, на нее уже приходится порядка 80% краж по модели с «необходимостью обезопасить средства». Она позволяет обходить практически все ранее созданные ЦБ и банками системы фрод-контроля, отметил он.
Последнее масштабное ужесточение таких проверок было в июле 2024-го: тогда вступили в силу новые требования Банка России. В соответствии с ними кредитные организации обязаны вернуть украденные деньги, если не выполнили ряд мер по предотвращению подозрительной операции.
В Банке России подтвердили «Известиям» эту информацию: действительно, после введения новых мер злоумышленники стали чаще похищать деньги у граждан с помощью «инкассаторов» — подставных курьеров.
Сначала злоумышленники, как и раньше, убеждают потенциальную жертву, что средства в опасности. Однако затем, вместо того чтобы побудить человека перевести деньги на безопасный счет, они просят снять их через банкомат и передать курьеру.
«Курьеров для участия в хищении вербуют в Telegram-каналах или даркнете, а их комиссия составляет 5–10% от суммы похищенного. Иногда они предъявляют поддельные документы сотрудников правоохранительных органов, но чаще всего называют некий пароль, что оправдывается «секретностью» проводимой операции», — уточнил эксперт.
По его словам, затем курьеры конвертируют средства в криптовалюту через специальные обменники и переводят организаторам мошеннической схемы.
Схема с курьерами начала активно распространяться 1,5–2 месяца назад и очень быстро стала доминирующей, подчеркнул он. По его данным, на нее уже приходится порядка 80% краж по модели с «необходимостью обезопасить средства». Она позволяет обходить практически все ранее созданные ЦБ и банками системы фрод-контроля, отметил он.
Последнее масштабное ужесточение таких проверок было в июле 2024-го: тогда вступили в силу новые требования Банка России. В соответствии с ними кредитные организации обязаны вернуть украденные деньги, если не выполнили ряд мер по предотвращению подозрительной операции.
В Банке России подтвердили «Известиям» эту информацию: действительно, после введения новых мер злоумышленники стали чаще похищать деньги у граждан с помощью «инкассаторов» — подставных курьеров.
