Во времена неопределенности инвестиции в золото служат надежным «убежищем» для инвесторов, которые стремятся минимизировать риски.
Несмотря на его относительно низкую доходность в спокойные периоды, в моменты потрясений желтый металл показывает рост, что делает актив привлекательным и с точки зрения доходности.
На фоне этого возникает вопрос: стоит ли инвестировать в золото?
Несмотря на рекордные цены, добыча и количество новых месторождений также продолжают расти. Объем поставок увеличился на 4%, а производство на рудниках достигло 929 тонн. С учетом роста производства и насыщения инвестиционных портфелей во второй половине 2024 года возможно снижение интереса к этому активу.
На цену влияет и смягчение денежно-кредитной политики США. Снижение ставки ФРС только подогревает спрос на драгметалл. Стоит учитывать и огромный долг Штатов, который с каждым днем только увеличивается. Его значения ослабляют доллар и снижают доверие к этой валюте. Ресурс растет в стоимости на фоне увеличившегося спроса, вызванного неопределенностью в мире и стремлением инвесторов защитить свои средства.
RB.RU организует встречу проекта для начинающих и опытных предпринимателей. Дважды в месяц по понедельникам.
Хотя значительного роста не ожидается, драгметалл сохранит свою ценность в долгосрочной перспективе. В спокойной обстановке высоких прибылей не предвидится. Но в случае отсутствия улучшений на мировом рынке оно может стать надежной гаванью для защиты капитала.
Популярным выбором ETF делает и наличие множества надежных и известных фондов. На мой взгляд, это отличная опция для начинающих инвесторов, учитывая простоту покупки и низкий порог входа. ETF идеальны для тех, кто хочет получить доступ к рынку желтого драгметалла без значительных усилий.
Тем не менее акции золотодобывающих компаний могут предложить лучшую доходность по сравнению с прямыми вложениями. Особенно если выбранная компания эффективно управляет своими ресурсами и успешно справляется с внешними вызовами.
Если инвестор правильно рассчитал потенциальное изменение стоимости, то фьючерсы могут предоставить значительный потенциал для роста. Однако такой инструмент также связан с высоким уровнем риска и требует глубокого понимания рынка. Такой производный инструмент подходит для профессиональных инвесторов с опытом работы на товарных рынках, поскольку требуют тщательного управления рисками и знания механизмов торговли.
Плюсы:
Плюсы ОМС:
Физическое золото — надежный актив. Его покупка (слитков или монет) гарантирует наличие осязаемого предмета. Это может быть особенно важно для тех, кто предпочитает владеть реальными ценностями, которые хранятся лично, защищая их от потенциальных финансовых кризисов и банковских сбоев.
Относительно высокая ликвидность. Легкая — на мировом рынке или через банковские продукты, такие как обезличенные металлические счета (ОМС). Это позволяет инвестору относительно быстро реализовать активы в случае необходимости.
Средство диверсификации. Добавление желтого металла в инвестиционный портфель помогает сбалансировать риски. Когда акции или недвижимость могут терять свою стоимость, желтый металл нередко показывает рост, компенсируя общие потери портфеля.
Большие спреды при покупке и продаже. Как уже упоминалось ранее, разница между ценой покупки и продажи физического может быть значительной. Продавцы учитывают налоги, пошлины и комиссии, а также внешний вид вашего актива. В конечном счете при продаже обычно получают меньше, чем рассчитывали.
Низкая доходность в долгосрок. Хотя драгметалл хорошо сохраняет свою стоимость, он редко растет быстро в долгосрочной перспективе по сравнению с акциями или другими инвестиционными активами. Это делает инвестиции в золото менее привлекательным для тех, кто стремится получить быстрые доходы.
Несмотря на его относительно низкую доходность в спокойные периоды, в моменты потрясений желтый металл показывает рост, что делает актив привлекательным и с точки зрения доходности.
На фоне этого возникает вопрос: стоит ли инвестировать в золото?
Изменение долларовых цен на золото
Драгоценный металл растет уже не первый месяц и еще продолжит обновлять новые значения. Так, 21 октября он обновил исторический рекорд — стоимость $2750 за унцию.Несмотря на рекордные цены, добыча и количество новых месторождений также продолжают расти. Объем поставок увеличился на 4%, а производство на рудниках достигло 929 тонн. С учетом роста производства и насыщения инвестиционных портфелей во второй половине 2024 года возможно снижение интереса к этому активу.
На цену влияет и смягчение денежно-кредитной политики США. Снижение ставки ФРС только подогревает спрос на драгметалл. Стоит учитывать и огромный долг Штатов, который с каждым днем только увеличивается. Его значения ослабляют доллар и снижают доверие к этой валюте. Ресурс растет в стоимости на фоне увеличившегося спроса, вызванного неопределенностью в мире и стремлением инвесторов защитить свои средства.
Насколько выгодно инвестировать в золото
То, насколько инвестиции в золото могут быть выгодными, зависит только от ваших целей. Золото — это не столько способ заработать, сколько инструмент для защиты сбережений от инфляции и других макроэкономических шоков. В него стоит вкладываться систематически, часто и понемногу.RB.RU организует встречу проекта для начинающих и опытных предпринимателей. Дважды в месяц по понедельникам.
Хотя значительного роста не ожидается, драгметалл сохранит свою ценность в долгосрочной перспективе. В спокойной обстановке высоких прибылей не предвидится. Но в случае отсутствия улучшений на мировом рынке оно может стать надежной гаванью для защиты капитала.
Как можно инвестировать в золото
«Золотые» ETF (Exchange-Traded Funds)
ETF — наиболее удобный путь для инвесторов, особенно для новичков. Такие фонды привязаны к определенному индексу, в данном случае к цене на золото. Они дают возможность инвестировать в желтый металл без необходимости хранить его в физическом виде.Популярным выбором ETF делает и наличие множества надежных и известных фондов. На мой взгляд, это отличная опция для начинающих инвесторов, учитывая простоту покупки и низкий порог входа. ETF идеальны для тех, кто хочет получить доступ к рынку желтого драгметалла без значительных усилий.
Акции золотодобывающих компаний
Акции компаний, которые добывают желтый металл, например, Newmont (США), Barrick Gold (Канада) и Freeport McMoRan (США), предоставляет возможность получить прибыль, когда растут цены на этот товар. Однако и этот вид инвестиций может нести риски: необходимо хорошо разбираться в рынке.Тем не менее акции золотодобывающих компаний могут предложить лучшую доходность по сравнению с прямыми вложениями. Особенно если выбранная компания эффективно управляет своими ресурсами и успешно справляется с внешними вызовами.
Фьючерсы
Фьючерсные контракты позволяют инвесторам зафиксировать цену золота на будущее. Особенно это полезно для хеджирования от потенциальной волатильности цен. Фьючерсные контракты в основном торгуются на товарных биржах, например, Чикагская биржа (CHX).Если инвестор правильно рассчитал потенциальное изменение стоимости, то фьючерсы могут предоставить значительный потенциал для роста. Однако такой инструмент также связан с высоким уровнем риска и требует глубокого понимания рынка. Такой производный инструмент подходит для профессиональных инвесторов с опытом работы на товарных рынках, поскольку требуют тщательного управления рисками и знания механизмов торговли.
Как купить или продать золото
Все вышеперечисленные методы позволяют инвестировать в этот металл и, можно сказать, покупать его косвенно. Но есть также варианты прямого инвестирования в физическое золото и ОМС. Давайте рассмотрим их подробнее.Физическое золото
Такие вложения — это традиционный и интуитивно понятный способ инвестирования. Инвесторы, которые знают, как инвестировать в золото, приобретают слитки или монеты, которые становятся их личной собственностью. В целом они больше подойдут тем, кто ищет надежное средство сбережения на долгий срок, однако может не быть таким выгодным в краткосрочной перспективе.Плюсы:
- Защита в кризисные моменты. Стоимость может сохраняться, даже когда другие дешевеют.
- Психологический комфорт. Наличие осязаемого предмета, гарантирующего чувство безопасности. Многие предпочитают иметь ресурс «на руках» в качестве защиты от финансовых нестабильностей.
- Проблемы с хранением. Покупатель несет ответственность за безопасность драгметалла, что может требовать дополнительных затрат на сейфы или аренду депозитарных ячеек. Актив также должен остаться невредимым: иначе его стоимость при продаже будет значительно ниже, чем при покупке.
- Большие спреды. Разница между ценой покупки и продажи может быть значительной. Продавцы учитывают налоги и комиссии, что приводит к уменьшению прибыли при последующей продаже.
Обезличенные металлические счета (ОМС)
Обезличенные металлические счета представляют собой банковский продукт, который позволяет инвестировать в золото без его физической передачи. В этом случае драгметалл хранится в банке, а инвестор получает право на определенное количество металла.Плюсы ОМС:
- Безопасность. Поскольку актив хранится в банке, инвестору не нужно беспокоиться о его безопасности, что значительно упрощает процесс.
- Более высокая ликвидность. Закрыть счет ОМС проще, обратившись в банк, где был открыт счет, без надобности искать покупателя на открытом рынке.
- Небольшой порог входа. Но он может варьироваться в зависимости от банка.
- Ограниченная свобода продажи. Продать можно только тому банку, где драгметалл был приобретен, что может ограничить ваши возможности в случае необходимости быстрой продажи.
- Риски банкротства. Хотя ОМС считаются надежными, они не застрахованы в Агентстве по страхованию вкладов, как, например, банковские депозиты. В случае финансовых проблем банка есть риск потери средств.
Плюсы и минусы инвестиций в золото
Как и у любого другого актива, у золота есть свои преимущества и недостатки, которые стоит учитывать при выборе этого инструмента для вложений. Некоторые пункты мы уже обсуждали выше, но давайте рассмотрим обе стороны подробнее.Плюсы инвестиций
Защита капитала в кризисные моменты. Драгметаллы исторически используется как средство сбережения в периоды экономической и геополитической нестабильности. В условиях финансовых кризисов, высокой инфляции или обесценивания валют золото сохраняет свою ценность.Физическое золото — надежный актив. Его покупка (слитков или монет) гарантирует наличие осязаемого предмета. Это может быть особенно важно для тех, кто предпочитает владеть реальными ценностями, которые хранятся лично, защищая их от потенциальных финансовых кризисов и банковских сбоев.
Относительно высокая ликвидность. Легкая — на мировом рынке или через банковские продукты, такие как обезличенные металлические счета (ОМС). Это позволяет инвестору относительно быстро реализовать активы в случае необходимости.
Средство диверсификации. Добавление желтого металла в инвестиционный портфель помогает сбалансировать риски. Когда акции или недвижимость могут терять свою стоимость, желтый металл нередко показывает рост, компенсируя общие потери портфеля.
Минусы инвестиций
Хранение и безопасность. Если вы решаете приобрести металл в физическом виде, возникают проблемы с его безопасным хранением. Вам нужно заботиться о сохранности слитков или монет, арендовать сейф или депозитную ячейку, что создает дополнительные расходы.Большие спреды при покупке и продаже. Как уже упоминалось ранее, разница между ценой покупки и продажи физического может быть значительной. Продавцы учитывают налоги, пошлины и комиссии, а также внешний вид вашего актива. В конечном счете при продаже обычно получают меньше, чем рассчитывали.
Низкая доходность в долгосрок. Хотя драгметалл хорошо сохраняет свою стоимость, он редко растет быстро в долгосрочной перспективе по сравнению с акциями или другими инвестиционными активами. Это делает инвестиции в золото менее привлекательным для тех, кто стремится получить быстрые доходы.
