Как кидают поставщиков и заказчиков. Схемы

[Собака]

Разбираем топовые мошеннические схемы, на которые попадаются даже опытные поставщики и заказчики. Первое место: нарисовать задолженность, чтобы другим взыскателям ничего не досталось.

Эту схему используют даже должники по алиментам. Для снижения алиментов на детей от первого брака они через суд оформляют выплату алиментов в пользу ребенка от действующего брака. А фактически деньги остаются в кармане алиментщика.
Так же и в бизнесе. Для уклонения от уплаты долгов недобросовестные компании создают мнимые долги перед дружественными фирмами и часть имущества выводят на них. Договор исполняют только на бумаге. А у должника появляется еще одна задолженность, которая конкурирует с реальными долгами фирмы и позволяет вывести имущество до того, как за ним придут реальные кредиторы.
Нарисованные долги «просуживают», чтобы их наличие подтвердил суд. И тогда выявить и доказать такие долги обычно получается только при банкротстве.

Кейс. Как должник пытался увести 6,5 млн ₽​

Крупная строительная компания строила множество объектов в Краснодарском крае и Республике Крым. Нанимала субподрядчиков, заказывала поставку строительных материалов. Однажды компания перестала исполнять обязательства, задерживала оплаты и объявила о банкротстве.
Кредиторы собрались в арбитражном суде и выяснили, что имущества у компании мало. В таких ситуациях имущество должника делят на всех кредиторов пропорционально размеру долга. Это значит: чем меньше кредиторов, тем выше шанс получить долг.
Кредиторы этой строительной фирмы стали проверять друг друга, чтобы выявить «нарисованные», несуществующие долги. И кое-что им удалось накопать.

Долг в 3,3 млн ₽​

Хитрость подрядчика. Среди кредиторов была фирма С. Она подала в суд на строительную компанию незадолго до банкротства. Предъявила договор и потребовала оплатить ей 3,3 млн ₽ за изготовленную и поставленную на объекте металлоконструкцию — часть здания. Директор строительной фирмы иск признал, суд долг взыскал. Фирма С наряду с другими кредиторами пришла требовать долг.
Что выяснили кредиторы. Фирма С была создана незадолго до заключения контракта, у нее не было работников, других клиентов, не было производственных площадей для изготовления конструкций. На территорию строительства, где якобы монтировались те конструкции, сотрудники фирмы не допускались.
Чем дело закончилось. Кредиторы обжаловали решение суда, и долг в 3,3 млн признали мнимым. Фирму С «выгнали» из числа кредиторов. См. дело

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация

.

Долг в 2,6 млн ₽​

Хитрость автовладельца. Среди кредиторов был индивидуальный предприниматель. Он тоже получил незадолго до банкротства решение суда о взыскании со строительной фирмы 1 млн ₽ за оказанные услуги по предоставлению строительной техники и штраф 1,6 млн ₽ за несвоевременную оплату долга.
Что выяснили кредиторы. На момент исполнения договора о предоставлении техники у ИП отсутствовала спецтехника, позволявшая ему оказать предусмотренные договором услуги.
Чем дело закончилось. Кредиторы обжаловали решение суда, и сделку на 2,6 млн ₽ признали мнимой. ИП «исключили» из числа кредиторов. См. дело

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация

.

Вместо вывода​

Недобросовестные должники вполне могут организовать судебный спор по мнимой задолженности, чтобы увести часть активов компании.
Сговор истца и должника можно выявить вот по таким моментам: истец предоставляет минимум доказательств, ответчик долг признает или никак не опровергает требования, стороны пассивны, доказательства минимальны.

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация

 

[Собака]

Схема 2. Сменить фирму под предлогом оптимизации налогов​

Разбираем топовые мошеннические схемы, на которые попадаются даже опытные поставщики и заказчики. Второе место: сказать поставщику, что открыл новую фирму, чтобы избежать налоговых проверок.

​

Кейс ярославского завода​

Однажды со мной произошла некрасивая ситуация, — делится руководитель продаж крупного ярославского завода. — К нам в отдел продаж позвонил менеджер нашего постоянного покупателя и сообщил, что их компания закрывает одно юрлицо и открывает новое, чтобы избежать налоговых проверок. Попросил отгружать товар на новую фирму.

С этой компанией мы работали давно, она закупала крупные партии товара, а мы ей предоставляли максимальную отсрочку платежа. Поэтому с новым юрлицом мы заключили договор на тех же условиях. Самое интересное, что фирму мы проверили по ЕГРЮЛ. У новой фирмы был тот же директор, тот же юрадрес, даже расчетные счета в тех же банках.

Но через пару месяцев после начала поставок на новую фирму мы поняли, что вляпались. Покупатель стал задерживать оплату. Мы обратились с иском в суд, получили исполнительный лист, но денег так и не дождались.
В чем была наша ошибка. Надо было копать глубже и заключать договоры поручительства с собственниками фирмы. В этой ситуации схитрил директор. Он открыл компанию в тайне от собственника, сам согласовал новой фирме юридический адрес, сам перевел закупки со старой фирмы на новую и уволился из старой. Бизнес прогорел, а пострадали мы.

Как избежать неприятностей​

Как мы действуем теперь. Предложения перевести договор на новую компанию поступают по-прежнему. Это Россия, детка. Но после того случая мы пересмотрели политику работы с клиентами и делаем следующее:

1. Заключаем договор поручительства со старой фирмой, собственниками новой фирмы, директором, чтобы в сложной ситуации долг за новую фирму оплатили они.
2. Проверяем больше информации о контрагентах. Не только сведения о директоре, но и другие важные показатели: смена директора, смена юрадреса, смена состава учредителей, новые судебные споры, блокировка счетов и сообщения о банкротстве. И делаем это регулярно, а не только при заключении договора.

Самый важный минус. Мы не следователи, а продажники. Поэтому бесконечно проверять не можем.

Чтобы не тратить время на расследования, мы подключили

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация

. Теперь при заключении договора или отправке товара я вижу состояние покупателя и в моменте принимаю решение об отгрузке.

Чек-лист, чтобы избежать потерь​

У поставщиков и заказчиков не мало поводов, чтобы потерять деньги. Мы составили чек-лист мер, которые помогут вам предотвратить основные риски:

Включите в договор нужные вам условия. Например, вот формулировки договора поставки, выгодного поставщику:

1. Процент за просрочку оплаты, если предоставляете отсрочку платежа.

В случае нарушения Покупателем сроков оплаты Поставщик имеет право начислить Покупателю неустойку за каждый день просрочки в размере 1% от суммы неисполненного обязательства.

2. Суд в вашем городе, чтобы не тратить дополнительные деньги на взыскание долгов.

Споры по настоящему договору подлежат рассмотрению в суде по месту нахождения Поставщика.

3. Электронное подписание, чтобы договор был у вас сразу, а не после первой поставки.

Стороны признают надлежащим подписание Договора, дополнительных соглашений к нему, Спецификаций, первичных учетных документов путем обмена отсканированными копиями по электронной почте. Такие документы считаются подписанными простой электронной подписью и приравниваются к документам на бумажном носителе.

Проверьте контрагента при заключении договора и перед отгрузкой.

Проверяют обычно на признаки однодневки, наличие основных средств, блокировку счетов, смену директора, суды и исполнительные производства.

Не теряйте время, если появилась просрочка.

1. Проверьте, есть ли у вас документы, которые подтвердят долг. Как правило, это договор, спецификация, товарная накладная, акт сверки.
2. Направьте досудебную претензию с требованием погасить долг. Отправляйте претензию по юридическому адресу, действующему на момент отправки претензии. Узнать его можно в выписке из ЕГРЮЛ в Saby (СБИС).
3. Готовьте иск и направляйте в суд.

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация

 

[Собака]

Схема 3. Обманывают собственные менеджеры​

Продолжаем серию статей с разбором топовых мошеннических схем, на которые попадаются даже опытные поставщики и заказчики.

Кейс. Менеджер с тестем​

В одной компании менеджер предоставлял скидки фирме, оформленной на его тестя.

Менеджер попался на том, что ранее был учредителем фирмы-покупателя. Перед устройством на работу он переоформил бизнес на тестя.

Кейс. Менеджер по отсрочкам​

Руководитель продаж в другой компании продавал товар со скидкой и отсрочкой за откаты. В результате работодатель нес убытки, страдала его репутация.

Служба безопасности обратила внимание на ситуации. Служба безопасности провела расследование и установила, что дело не в наследстве или удачном браке, а в откатах. Сотрудника удалось привлечь к ответственности.

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация