Для вступления законопроекта в силу он должен быть одобрен министрами финансов стран-участниц блока
Что произошло? Европарламент окончательно одобрил постановление о борьбе с отмыванием денег, которое обяжет криптофирмы собирать больше данных о пользователях и их транзакциях, усилить мониторинг некастодиальных кошельков и отказаться от инструментов повышения конфиденциальности, таких как криптомикшеры и анонимные криптовалюты.
Что еще известно? Постановление является частью более широкого пакета мер, обновляющего подход ЕС к борьбе с отмыванием денег, Anti-Money Laundering Regulation (AMLR). Оно затрагивает финансовые и кредитные учреждения, а также поставщиков криптоуслуг в 27 странах блока, ужесточая требования по сбору идентификационных данных клиентов.
Согласно постановлению, с 2026 года Управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA), новое агентство ЕС во Франкфурте, будет осуществлять надзор за соблюдением законов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и непосредственно контролировать наиболее подверженные риску учреждения. Однако для вступления в силу постановление также должно быть утверждено министрами финансов стран-участниц ЕС.
Поставщики криптоуслуг должны будут идентифицировать и проверять пользователей, отслеживать транзакции и запрашивать дополнительную информацию об отправителях и получателях. Требование затрагивает в том числе некастодиальные кошельки, которые предоставляют пользователям полный и единоличный контроль над средствами. В постановлении такие сервисы называются «self-hosted wallets».
При этом постановление не затронет поставщиков, которые разрабатывают ПО для некастодиальных кошельков, таких как MetaMask.
Более ранняя версия законопроекта также ограничения на средства, которые продавцы могли бы принимать с некастодиальных кошельков, но в окончательную версию они не вошли из-за лоббистских усилий отрасли.
Законопроект также запрещает инструменты, обеспечивающие анонимность. Так, криптосервисы не смогут предлагать пользователям в ЕС анонимные криптовалюты, такие как Monero (XMR) и Zcash (ZEC).
Также запрещается предложение услуг по смешиванию криптовалют, направленных на сокрытие истории транзакций и происхождения активов.
Помимо этого, для осуществления криптопереводов на сумму до 1000 евро пользователей обяжут проходить базовую процедуру идентификации ( ). При транзакциях свыше этой суммы криптофирмы будут вынуждены применять меры комплексной проверки клиентов. Примечательно, что в рамках тех же мер анонимная оплата наличными возможна на сумму до 10 000 евро.
Что произошло? Европарламент окончательно одобрил постановление о борьбе с отмыванием денег, которое обяжет криптофирмы собирать больше данных о пользователях и их транзакциях, усилить мониторинг некастодиальных кошельков и отказаться от инструментов повышения конфиденциальности, таких как криптомикшеры и анонимные криптовалюты.
Что еще известно? Постановление является частью более широкого пакета мер, обновляющего подход ЕС к борьбе с отмыванием денег, Anti-Money Laundering Regulation (AMLR). Оно затрагивает финансовые и кредитные учреждения, а также поставщиков криптоуслуг в 27 странах блока, ужесточая требования по сбору идентификационных данных клиентов.
Согласно постановлению, с 2026 года Управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA), новое агентство ЕС во Франкфурте, будет осуществлять надзор за соблюдением законов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и непосредственно контролировать наиболее подверженные риску учреждения. Однако для вступления в силу постановление также должно быть утверждено министрами финансов стран-участниц ЕС.
Поставщики криптоуслуг должны будут идентифицировать и проверять пользователей, отслеживать транзакции и запрашивать дополнительную информацию об отправителях и получателях. Требование затрагивает в том числе некастодиальные кошельки, которые предоставляют пользователям полный и единоличный контроль над средствами. В постановлении такие сервисы называются «self-hosted wallets».
При этом постановление не затронет поставщиков, которые разрабатывают ПО для некастодиальных кошельков, таких как MetaMask.
Более ранняя версия законопроекта также ограничения на средства, которые продавцы могли бы принимать с некастодиальных кошельков, но в окончательную версию они не вошли из-за лоббистских усилий отрасли.
Законопроект также запрещает инструменты, обеспечивающие анонимность. Так, криптосервисы не смогут предлагать пользователям в ЕС анонимные криптовалюты, такие как Monero (XMR) и Zcash (ZEC).
Также запрещается предложение услуг по смешиванию криптовалют, направленных на сокрытие истории транзакций и происхождения активов.
Помимо этого, для осуществления криптопереводов на сумму до 1000 евро пользователей обяжут проходить базовую процедуру идентификации ( ). При транзакциях свыше этой суммы криптофирмы будут вынуждены применять меры комплексной проверки клиентов. Примечательно, что в рамках тех же мер анонимная оплата наличными возможна на сумму до 10 000 евро.
