- Работать исключительно через ГАРАНТ.
Мысли вслух..
Раньше я делал весьма интересную работу. Я мог прилететь в какую-нибудь страну, открыть там юридические лица и счета, через которые, в дальнейшем, шел поток денег из РФ. Деньги капали на счета, им меняли назначение, после чего они уходили в любую точку мира. Это называется «слом». Фактически, слом нужен для отмыва денег.
Главное во всем этом – это найти общий язык с банком. Для этого нужен человек, который может завести тебя в банк, к руководству. В банках ключевые решения по такой работе принимают всего несколько человек: пред, зампред и казначей. Все остальные – обслуживающий персонал, которые исполняют приказы.
Заводящий человек должен поручиться за тебя. И поручиться за банкиров. И сам быть значимым для обеих сторон.
Работа через посредников любого характера в этой сфере невозможна. Во-первых, посредники – это большие риски. Они могут просто украсть деньги. Во-вторых, посредники в 99% случаев не компетентны и при каких-то сложных запросах не понимают о чем речь.
Уникальность моей работы заключалась в том, что на рынке, на котором почти все умеют только говорить, но не делать, я сам тихо, молча, везде ходил ножками и ковырял своими ручками.
Просто потому, что раньше я был очень хорошим и плодотворным юристом-регистратором в России. Мне было легко перенести свою практику на любую страну мира. Изучить местные законы, специфику работы банков, тонкости работы цб, конвертации. Ну и самое главное: договариваться о заносе денег.
Работа мне нравилась. Длительные командировки. Прилетаешь в новую страну, знакомишься там с интересными людьми. Много свободного времени: можно что-нибудь посмотреть, ознакомиться с культурой, плавать, ходить в горы. Да и доход был вполне человеческий. Так я объездил много стран.
Всё это было актуально где-то до 2016 года. Потом вывод денег из РФ начали сильно усложнять. Чернушных банков, откуда могли выгонять деньги, в рф становилось всё меньше.
Потребность в транзитках в других странах для слома начала падать. Поток уменьшался, вместе с ним падал и мой доход.
Последние мои командировки планировались в Панаму и Пуэрто-Рико. Там локальные банки обещали выдавать пос терминалы, принимающие на счет доллары США.
Если тыкать в такие терминалы корпоративные карты российских юридических лиц, то получаются минимальные потери на конвертации, т.к. конвертация при приеме в долларах всего одна, а не три, как в других банановых странах, через их местную валюту. При покупках с корпоративных карт с одного юрика в те времена пролезала сотня млн рублей. Ещё и без риска, что деньги тормознет банк-корреспондент, т.к. платеж идет не по свифту, а в системе виза\мастер.
Кстати, один из дружественных панамских банков так же обслуживал замечательную компанию crypto capital. В которой потом «потерялось» больше 1 млрд долларов криптобирж Битфайнекс, квадрига и прочих. Собственно, моё знакомство с криптовалютами произошло именно со стороны выгона через крипту денег и знакомства с помоечными банками, которые в этом помогали. Об этом я писал давным-давно, в 17 году.
Мне казалось, что отрасль с открытием забугорных техничек и слома почти умерла. Однако, сейчас у этой сферы появляется второе дыхание.
В России есть такая замечательная штука, которая называется онлайн казино. Сфера эта большая и емкая.
Основная задача казино: принять с карточки игрока деньги и положить их себе на счет где-нибудь в безопасном месте за границей. Раньше всё это дело спокойно функционировало через российские банки.
Да, онлайн казино в РФ по закону запрещено. Но, фактически, российские банки с радостью и за небольшую денежку помогали в выгоне денег. А сейчас с этим с каждым днем становится всё сложнее и сложнее. Российские банки по поводу казино стал жестко плющить ЦБ РФ. И контроль будет только усиливаться.
Плюс, появились неожиданные Робин Гуды, такие как Паша Врублевский.
Паша делает для онлайн казино большую пакость: он пишет у себя в телеграм канале, через какие банки в РФ работают те или иные казино. Канал читают ЦБшники, они сразу звонят в банк и дают банковским по голове.
Честно говоря, за Пашу мне немного страшно. Он обламывает большой бизнес больших людей. Вдруг они когда-нибудь разозлятся на Пашу.
Активность ЦБ, Паши и подобных сказывается на стоимости услуг по приему казиношных денег и их выгону. Становится сложнее, стоимость растет. Ещё годик-два в таком темпе и прайс вполне может подскочить с текущих 4%-5% до 10%+.
Российские банки гарантированно перестанут обслуживать казиношки. На смену им будут приходить зарубежные банки, со своим эквайрингом и п2п формами. Банки, Цб и представительства визы\мастер в бедных, маленьких странах намного более сговорчивы. На жалобы Паши и российского ЦБ им будет откровенно пофиг.
Поток денег любимого развлечения россиян, ставки и казино, останавливаться не должен. Вообще, казиношный поток – это как секс. В сфере банков и платежных систем этим хотят заниматься все, но публично об этом никто не говорит.
А у меня есть возможность опять чуть-чуть интересно попутешествовать.
Этот пост для профессионалов рынка онлайн казино, платежных систем и банков, обслуживающих их потоки.
16 октября ваша сфера начала резко меняться. Вы, привыкшие к годам стабильной работы, ещё не осознаете изменения, которые происходят. Вот что с вами будет.
16 октября, месяц назад, - это день, когда Павел Врублевский начал полностью перекраивать рынок онлайн казино и платежей на них. Он создал два телеграм канала: НеКолмыченко и BadBank.
Сначала он начал делать единичные контрольные закупки в казино и писал, кто из вас обслуживает мерчи для казино. Для вас это было первым шоком, но вы воспринимали шутя.
Потом Павел начал делать оптовые закупки и стал публиковать целые таблицы, где указывается какой банк и кого процессит. Сегодня я связался с начальником эквайринга одного из перечисленных банков. Из ЦБ им позвонили через два часа после публикации. Позвонил лично человек высокого уровня. Мерчи были отключены сразу же. Уверен, что в других банках картина аналогичная, с ЦБ никто спорить не будет.
Третий шаг Паши – дать народу инструкцию, как делать чарджбэки. Благодаря Паше сотни тысяч игроманов узнали, что всё, что они потеряли за годы игры в онлайн казино, форексах, бинарных опционах, якобы можно вернуть. Написав одновременно в банк, ЦБ и в визу\мастер заявления о чарджбэке.
Конечно же, ни один из этих людей не получит чарджбэк. Но Паша работает с самой тупой аудиторией на свете: лудоманами. Когда-то лудоманы верили, что смогут выиграть в казино и стать резко богатыми. Сейчас они верят в то, что через инструкцию от Паши могут резко вернуть проигранное за долгое время.
Раньше вы боялись первичного депонирования. Оно стоило дороже и несло бОльшие риски. Ведь это может быть контрольная закупка от МПС. Да и риск чарджа по первичному депонированию статистически был в 12 раз выше.
Теперь вы будете бояться всех игроков. Потому, что самыми злыми станут те, кто потеряли у вас за годы значительные суммы. Это ваши привычные, уютные долгосрочные игроки. Они будут писать заявления на чарджи по всем своим транзакциям.
Учить «возвращать» деньги Паша начал совсем недавно. Не прошло ещё и недели. Пока что заявлений всего лишь сотни. Но, поскольку, 60% населения рабочего возраста за мкадом, в той или иной форме игроки, совсем скоро заявлений на чарджи станут тысячи в день. Голодные люди – злые люди, они не простят вам свои потери. Это будет гигантская толпа ваших врагов. Сейчас все лудоманы станут учить друг друга как, якобы, вернуть свои кровные.
Чем страшны массовые чарджи?
Тем, что российские банки больше не будут работать с казиношным трафиком. Господа игорники и платежники, вот что вам нужно понять уже сейчас. К новому году вы останетесь без рабочих каналов в РФ. Заметьте, в другие сферы Павел пока что не бьет.
Сейчас вы носитесь от одного российского банка к другому в попытке включить эквайринг, чтобы не тормозить поток. Заносы денег банковским больше не работают, банкиры боятся брать на себя личные риски. Их место им дороже, они понимают, что работать с вами сейчас опасно.
Заходы «индейцем» тоже не прокатят, потому, что скорость мониторинга у Паши очень высокая. По сути, он создал целую команду. Думаю, что сейчас мониторинг и перекраивание рынка – его основная деятельность.
А кроме Паши сейчас будут вынуждены начать мониторить и сами банки.
Как и вы, я задавался вопросом, зачем это Паше. Никакой прямой финансовой выгоды для него от этой деятельности нет.
И даже прямо спрашивал его. Зачем всё это.
Конечно же, ответа не было. При этом, сам Паша несколько раз публично писал, что отрасль нужно передать федерации бокса. Т.е, Сечину и высшим силовым структурам.
Я думаю, что Паша сделал ставку на то, чтобы стать провайдером компетенции для федерации бокса. И просто принести ваш рынок им на блюдечке.
У федерации бокса есть свои собственные большие банки. Для этих банков никогда никаких последствий не будет. Они могут всё. А вот вас всех завалить элементарно. И сейчас с этой задачей успешно справляется один человек с маленькой командой. Он перекраивает самый жирный коммерческий, негосударственный рынок страны.
После прыганья по российским банкам, вы побежите по банкам разных стран в поиске их екома. Вы будете вводить собвеные, уже существующие лицухи, будете готовы получать местные. Что угодно, только бы получить эквайринг на РФ и получать деньги от российских игроков.
Этот маневр вам тоже ничего не даст. Потому, что при поступлении тысячей чарджбэков, Виза\Мастер внутри своей мировой сети будет очень быстро передавать информацию в другие региональные подразделения. О том, что с местных банков обслуживают страну, в которой нет лицензии. Счета вам будут отключать быстро. Банки с вами больше говорить не будут.
Это при том, что и сегодня открыться в банках Дубая или Европы для вас очень тяжело. А скоро станет невозможно.
Третье ваше действие будет попыткой скопировать существующие п2п решения, через которые сегодня обслуживаются потоки крипты и наркотрафика. У вас не получится по двум причинам. Банки начнут очень быстро чистить п2п шлюзы через бины. Алгоритмы есть, работают они эффективно. Второе и ключевое: принимающие карты у ваших исполнителей будут либо на паспортные рисовки или сканы, либо на карты, выпущенные в рамках платежных проектов. И то и другое будут массово блочить. С вашими деньгами.
Нальщики начали сталкиваться с массовыми блоками карт физов ещё года 4 назад. Теперь на этот рынок полезете вы и больно там обожжетесь.
За прошедший месяц стоимость первичного депонирования выросла с 4% до 9%. Скоро она будет составлять 15%. Но повышение прайса вам не поможет. Вы сейчас столкнулись с мощным реформированием вашей отрасли.
Технические выходы для вас есть. Такие, на которые не могут влиять Павел и российский Цб. Но об этом мы поговорим в следующей серии.
Если вы думаете, что сделать с Пашей – это выход, то это не так. Тронуть Пашу – это будет дикая эскалация конфликта. Думаю, Паша сейчас на стороне сил, значительно превышающие ваши. Купить эти силы вы не сможете. Им не нужны ваши подачки, им нужен ваш бизнес.
А в случае хотя бы малейших намеков на разборки, Паша, обладающий нечеловеческой скоростью работы, начнет трудиться ещё усерднее. Ему не страшно. Он пережил больше сложных ситуаций, чем вы все вместе взятые.
Буду внимательно следить за развитием событий.
Картина ниже: "Павел и рынок казиношных платежей".
Казино в России официально запрещены с 2009 года везде, за исключением специальных пяти игорных зон, но для желающих попытать удачу ехать далеко не надо. В расчете на азартных россиян работают десятки иностранных казино. В России они вне закона и платежи в их адрес запрещены. Но спрос рождает предложение. И находятся банки, которые за большую комиссию (около 15%), готовы проводить нелегальные трансакции от граждан в адрес подобных заведений.
Результат бывает неожиданным. Вот, например, один из отзывов на форуме Банки.ру: клиент Сбербанка решил испытать судьбу в запрещенных в России онлайн-казино. Он внес средства на счет с карты Сбербанка, их проиграл и тут вспомнил: казино-то нелегальны. На этом основании игрок требует chargeback, или возврата средств. «Насколько я знаю, банки, которые принимают платежи от незаконных онлайн-казино, не имеют права на такую деятельность и явно не скажут при chargeback, что они занимаются именно игровой деятельностью»,— рассуждает наш игрок.
Дальше цепочка развивается вполне понятно: претензия к эмитенту карты, Сбербанк, с карты которого были списаны средства, заявит аналогичное требование к банку-эквайеру, который провел платеж, а тот, в свою очередь, чтобы не поднимать шум, возвращает проигранное, ведь случай не частый, далеко не каждый проигравшийся возвращает средства таким хитрым способом, поднимать шум себе дороже.
И ведь формально основания для возврата существуют. Игрок — физлицо, а значит, потребитель услуг Сбербанка и платежной системы, выпустивших карту. И он не обязан разбираться в нюансах легальных или нелегальных услуг, проведения платежа должны не допустить те, кто оказывает услугу.
В принципе банк, выпустивший карту, и платежная система могут отследить подобную нелегальную операцию, но не делают этого, потому что никто не требует.
«Множество ведомств, которые, по идее, должны следить за этим, перекладывают ответственность на других»,— рассуждает игрок. И вот тут он абсолютно прав. Запросы “Ъ”, многократно направленные всем возможным регуляторам (Банку России, Федеральной налоговой службе, Росфинмониторингу) и платежным системам, остались без какого-либо конкретного ответа на вопрос — что делается для пресечения платежей в адрес незаконных казино. Это наводит на довольно очевидную мысль — ничего.
Может, тогда стоило оставить казино легальными, чтобы они еще 11 лет платили налоги в российский бюджет, или все же определить кого-то, кто будет следить за пресечением нелегальной игровой деятельности. А так и Монако в России не вышло, и налоги мимо идут, и граждане втягиваются в азартный и, при определенных усилиях, бесплатный процесс игры.
Раньше я делал весьма интересную работу. Я мог прилететь в какую-нибудь страну, открыть там юридические лица и счета, через которые, в дальнейшем, шел поток денег из РФ. Деньги капали на счета, им меняли назначение, после чего они уходили в любую точку мира. Это называется «слом». Фактически, слом нужен для отмыва денег.
Главное во всем этом – это найти общий язык с банком. Для этого нужен человек, который может завести тебя в банк, к руководству. В банках ключевые решения по такой работе принимают всего несколько человек: пред, зампред и казначей. Все остальные – обслуживающий персонал, которые исполняют приказы.
Заводящий человек должен поручиться за тебя. И поручиться за банкиров. И сам быть значимым для обеих сторон.
Работа через посредников любого характера в этой сфере невозможна. Во-первых, посредники – это большие риски. Они могут просто украсть деньги. Во-вторых, посредники в 99% случаев не компетентны и при каких-то сложных запросах не понимают о чем речь.
Уникальность моей работы заключалась в том, что на рынке, на котором почти все умеют только говорить, но не делать, я сам тихо, молча, везде ходил ножками и ковырял своими ручками.
Просто потому, что раньше я был очень хорошим и плодотворным юристом-регистратором в России. Мне было легко перенести свою практику на любую страну мира. Изучить местные законы, специфику работы банков, тонкости работы цб, конвертации. Ну и самое главное: договариваться о заносе денег.
Работа мне нравилась. Длительные командировки. Прилетаешь в новую страну, знакомишься там с интересными людьми. Много свободного времени: можно что-нибудь посмотреть, ознакомиться с культурой, плавать, ходить в горы. Да и доход был вполне человеческий. Так я объездил много стран.
Всё это было актуально где-то до 2016 года. Потом вывод денег из РФ начали сильно усложнять. Чернушных банков, откуда могли выгонять деньги, в рф становилось всё меньше.
Потребность в транзитках в других странах для слома начала падать. Поток уменьшался, вместе с ним падал и мой доход.
Последние мои командировки планировались в Панаму и Пуэрто-Рико. Там локальные банки обещали выдавать пос терминалы, принимающие на счет доллары США.
Если тыкать в такие терминалы корпоративные карты российских юридических лиц, то получаются минимальные потери на конвертации, т.к. конвертация при приеме в долларах всего одна, а не три, как в других банановых странах, через их местную валюту. При покупках с корпоративных карт с одного юрика в те времена пролезала сотня млн рублей. Ещё и без риска, что деньги тормознет банк-корреспондент, т.к. платеж идет не по свифту, а в системе виза\мастер.
Кстати, один из дружественных панамских банков так же обслуживал замечательную компанию crypto capital. В которой потом «потерялось» больше 1 млрд долларов криптобирж Битфайнекс, квадрига и прочих. Собственно, моё знакомство с криптовалютами произошло именно со стороны выгона через крипту денег и знакомства с помоечными банками, которые в этом помогали. Об этом я писал давным-давно, в 17 году.
Мне казалось, что отрасль с открытием забугорных техничек и слома почти умерла. Однако, сейчас у этой сферы появляется второе дыхание.
В России есть такая замечательная штука, которая называется онлайн казино. Сфера эта большая и емкая.
Основная задача казино: принять с карточки игрока деньги и положить их себе на счет где-нибудь в безопасном месте за границей. Раньше всё это дело спокойно функционировало через российские банки.
Да, онлайн казино в РФ по закону запрещено. Но, фактически, российские банки с радостью и за небольшую денежку помогали в выгоне денег. А сейчас с этим с каждым днем становится всё сложнее и сложнее. Российские банки по поводу казино стал жестко плющить ЦБ РФ. И контроль будет только усиливаться.
Плюс, появились неожиданные Робин Гуды, такие как Паша Врублевский.
Паша делает для онлайн казино большую пакость: он пишет у себя в телеграм канале, через какие банки в РФ работают те или иные казино. Канал читают ЦБшники, они сразу звонят в банк и дают банковским по голове.
Честно говоря, за Пашу мне немного страшно. Он обламывает большой бизнес больших людей. Вдруг они когда-нибудь разозлятся на Пашу.
Активность ЦБ, Паши и подобных сказывается на стоимости услуг по приему казиношных денег и их выгону. Становится сложнее, стоимость растет. Ещё годик-два в таком темпе и прайс вполне может подскочить с текущих 4%-5% до 10%+.
Российские банки гарантированно перестанут обслуживать казиношки. На смену им будут приходить зарубежные банки, со своим эквайрингом и п2п формами. Банки, Цб и представительства визы\мастер в бедных, маленьких странах намного более сговорчивы. На жалобы Паши и российского ЦБ им будет откровенно пофиг.
Поток денег любимого развлечения россиян, ставки и казино, останавливаться не должен. Вообще, казиношный поток – это как секс. В сфере банков и платежных систем этим хотят заниматься все, но публично об этом никто не говорит.
А у меня есть возможность опять чуть-чуть интересно попутешествовать.
Этот пост для профессионалов рынка онлайн казино, платежных систем и банков, обслуживающих их потоки.
16 октября ваша сфера начала резко меняться. Вы, привыкшие к годам стабильной работы, ещё не осознаете изменения, которые происходят. Вот что с вами будет.
16 октября, месяц назад, - это день, когда Павел Врублевский начал полностью перекраивать рынок онлайн казино и платежей на них. Он создал два телеграм канала: НеКолмыченко и BadBank.
Потом Павел начал делать оптовые закупки и стал публиковать целые таблицы, где указывается какой банк и кого процессит. Сегодня я связался с начальником эквайринга одного из перечисленных банков. Из ЦБ им позвонили через два часа после публикации. Позвонил лично человек высокого уровня. Мерчи были отключены сразу же. Уверен, что в других банках картина аналогичная, с ЦБ никто спорить не будет.
Третий шаг Паши – дать народу инструкцию, как делать чарджбэки. Благодаря Паше сотни тысяч игроманов узнали, что всё, что они потеряли за годы игры в онлайн казино, форексах, бинарных опционах, якобы можно вернуть. Написав одновременно в банк, ЦБ и в визу\мастер заявления о чарджбэке.
Конечно же, ни один из этих людей не получит чарджбэк. Но Паша работает с самой тупой аудиторией на свете: лудоманами. Когда-то лудоманы верили, что смогут выиграть в казино и стать резко богатыми. Сейчас они верят в то, что через инструкцию от Паши могут резко вернуть проигранное за долгое время.
Раньше вы боялись первичного депонирования. Оно стоило дороже и несло бОльшие риски. Ведь это может быть контрольная закупка от МПС. Да и риск чарджа по первичному депонированию статистически был в 12 раз выше.
Теперь вы будете бояться всех игроков. Потому, что самыми злыми станут те, кто потеряли у вас за годы значительные суммы. Это ваши привычные, уютные долгосрочные игроки. Они будут писать заявления на чарджи по всем своим транзакциям.
Учить «возвращать» деньги Паша начал совсем недавно. Не прошло ещё и недели. Пока что заявлений всего лишь сотни. Но, поскольку, 60% населения рабочего возраста за мкадом, в той или иной форме игроки, совсем скоро заявлений на чарджи станут тысячи в день. Голодные люди – злые люди, они не простят вам свои потери. Это будет гигантская толпа ваших врагов. Сейчас все лудоманы станут учить друг друга как, якобы, вернуть свои кровные.
Чем страшны массовые чарджи?
Тем, что российские банки больше не будут работать с казиношным трафиком. Господа игорники и платежники, вот что вам нужно понять уже сейчас. К новому году вы останетесь без рабочих каналов в РФ. Заметьте, в другие сферы Павел пока что не бьет.
Сейчас вы носитесь от одного российского банка к другому в попытке включить эквайринг, чтобы не тормозить поток. Заносы денег банковским больше не работают, банкиры боятся брать на себя личные риски. Их место им дороже, они понимают, что работать с вами сейчас опасно.
Заходы «индейцем» тоже не прокатят, потому, что скорость мониторинга у Паши очень высокая. По сути, он создал целую команду. Думаю, что сейчас мониторинг и перекраивание рынка – его основная деятельность.
А кроме Паши сейчас будут вынуждены начать мониторить и сами банки.
Как и вы, я задавался вопросом, зачем это Паше. Никакой прямой финансовой выгоды для него от этой деятельности нет.
И даже прямо спрашивал его. Зачем всё это.
Конечно же, ответа не было. При этом, сам Паша несколько раз публично писал, что отрасль нужно передать федерации бокса. Т.е, Сечину и высшим силовым структурам.
Я думаю, что Паша сделал ставку на то, чтобы стать провайдером компетенции для федерации бокса. И просто принести ваш рынок им на блюдечке.
У федерации бокса есть свои собственные большие банки. Для этих банков никогда никаких последствий не будет. Они могут всё. А вот вас всех завалить элементарно. И сейчас с этой задачей успешно справляется один человек с маленькой командой. Он перекраивает самый жирный коммерческий, негосударственный рынок страны.
После прыганья по российским банкам, вы побежите по банкам разных стран в поиске их екома. Вы будете вводить собвеные, уже существующие лицухи, будете готовы получать местные. Что угодно, только бы получить эквайринг на РФ и получать деньги от российских игроков.
Этот маневр вам тоже ничего не даст. Потому, что при поступлении тысячей чарджбэков, Виза\Мастер внутри своей мировой сети будет очень быстро передавать информацию в другие региональные подразделения. О том, что с местных банков обслуживают страну, в которой нет лицензии. Счета вам будут отключать быстро. Банки с вами больше говорить не будут.
Это при том, что и сегодня открыться в банках Дубая или Европы для вас очень тяжело. А скоро станет невозможно.
Третье ваше действие будет попыткой скопировать существующие п2п решения, через которые сегодня обслуживаются потоки крипты и наркотрафика. У вас не получится по двум причинам. Банки начнут очень быстро чистить п2п шлюзы через бины. Алгоритмы есть, работают они эффективно. Второе и ключевое: принимающие карты у ваших исполнителей будут либо на паспортные рисовки или сканы, либо на карты, выпущенные в рамках платежных проектов. И то и другое будут массово блочить. С вашими деньгами.
Нальщики начали сталкиваться с массовыми блоками карт физов ещё года 4 назад. Теперь на этот рынок полезете вы и больно там обожжетесь.
За прошедший месяц стоимость первичного депонирования выросла с 4% до 9%. Скоро она будет составлять 15%. Но повышение прайса вам не поможет. Вы сейчас столкнулись с мощным реформированием вашей отрасли.
Технические выходы для вас есть. Такие, на которые не могут влиять Павел и российский Цб. Но об этом мы поговорим в следующей серии.
Если вы думаете, что сделать с Пашей – это выход, то это не так. Тронуть Пашу – это будет дикая эскалация конфликта. Думаю, Паша сейчас на стороне сил, значительно превышающие ваши. Купить эти силы вы не сможете. Им не нужны ваши подачки, им нужен ваш бизнес.
А в случае хотя бы малейших намеков на разборки, Паша, обладающий нечеловеческой скоростью работы, начнет трудиться ещё усерднее. Ему не страшно. Он пережил больше сложных ситуаций, чем вы все вместе взятые.
Буду внимательно следить за развитием событий.
Картина ниже: "Павел и рынок казиношных платежей".
Проиграть, но не остаться в минусе
О платежах в адрес нелегальных казино..
О платежах в адрес нелегальных казино..
Казино в России официально запрещены с 2009 года везде, за исключением специальных пяти игорных зон, но для желающих попытать удачу ехать далеко не надо. В расчете на азартных россиян работают десятки иностранных казино. В России они вне закона и платежи в их адрес запрещены. Но спрос рождает предложение. И находятся банки, которые за большую комиссию (около 15%), готовы проводить нелегальные трансакции от граждан в адрес подобных заведений.
Результат бывает неожиданным. Вот, например, один из отзывов на форуме Банки.ру: клиент Сбербанка решил испытать судьбу в запрещенных в России онлайн-казино. Он внес средства на счет с карты Сбербанка, их проиграл и тут вспомнил: казино-то нелегальны. На этом основании игрок требует chargeback, или возврата средств. «Насколько я знаю, банки, которые принимают платежи от незаконных онлайн-казино, не имеют права на такую деятельность и явно не скажут при chargeback, что они занимаются именно игровой деятельностью»,— рассуждает наш игрок.
Дальше цепочка развивается вполне понятно: претензия к эмитенту карты, Сбербанк, с карты которого были списаны средства, заявит аналогичное требование к банку-эквайеру, который провел платеж, а тот, в свою очередь, чтобы не поднимать шум, возвращает проигранное, ведь случай не частый, далеко не каждый проигравшийся возвращает средства таким хитрым способом, поднимать шум себе дороже.
И ведь формально основания для возврата существуют. Игрок — физлицо, а значит, потребитель услуг Сбербанка и платежной системы, выпустивших карту. И он не обязан разбираться в нюансах легальных или нелегальных услуг, проведения платежа должны не допустить те, кто оказывает услугу.
В принципе банк, выпустивший карту, и платежная система могут отследить подобную нелегальную операцию, но не делают этого, потому что никто не требует.
«Множество ведомств, которые, по идее, должны следить за этим, перекладывают ответственность на других»,— рассуждает игрок. И вот тут он абсолютно прав. Запросы “Ъ”, многократно направленные всем возможным регуляторам (Банку России, Федеральной налоговой службе, Росфинмониторингу) и платежным системам, остались без какого-либо конкретного ответа на вопрос — что делается для пресечения платежей в адрес незаконных казино. Это наводит на довольно очевидную мысль — ничего.
Может, тогда стоило оставить казино легальными, чтобы они еще 11 лет платили налоги в российский бюджет, или все же определить кого-то, кто будет следить за пресечением нелегальной игровой деятельности. А так и Монако в России не вышло, и налоги мимо идут, и граждане втягиваются в азартный и, при определенных усилиях, бесплатный процесс игры.
