- Специальный корреспондент
Для борьбы со схемами обналичивания банкиров заставляют тщательно контролировать операции посредников. Банки, специализирующиеся на работе с малым бизнесом и микробизнесом плачут от 115-ФЗ. Но и предприниматели плачут тоже.
Статистика ЦБ показывает уменьшение теневого бизнеса. В своих докладах они отмечают, что обналичивание идёт через малый и микробизнес, и даже называют стоимость таких «услуг» - 15-17%.
ЦБ называет ряд маркеров, которые указывают на сомнительного клиента:
Тем не менее. Не пугайтесь, если у вас приостановили платёж. Иногда бывает просто достаточно поговорить с сотрудниками банка и операции по счету будут возобновлены. И всегда будьте готовы предоставить полный пакет документов. Не ссылайтесь ни на какие коммерческие тайны.
Поверьте, у банкиров нет никакой личной неприязни ни к какому-то бизнесу или к какому-то предпринимателю. Банкиры просто не хотят отзыва своей лицензии. И вынуждены работать по новым правилам.
И ещё. Если по многим пунктам этих новых методических указаний можно отбиться, то по пункту «налоговая нагрузка» ничего нельзя сделать задним числом. Будьте внимательны и следите, чтобы ваши платежи в бюджет были не менее 2%, если вы не хотите попасть ни в какие чёрные списки.
Статистика ЦБ показывает уменьшение теневого бизнеса. В своих докладах они отмечают, что обналичивание идёт через малый и микробизнес, и даже называют стоимость таких «услуг» - 15-17%.
ЦБ называет ряд маркеров, которые указывают на сомнительного клиента:
- зарегистрирован после 1 января 2016 года
- счёт открыл после 1 января 2017 года
- налоговая нагрузка не выше 2%
- поступление или списание со счета суммы от 1 млн руб в день в качестве оплаты за а/м, табак, продукты, непродовольственные товары
- коды ОКВЭД по 133 видам деятельности
- Переводы физическим лицам без заключения трудовых договоров и оплаты налогов.
Тем не менее. Не пугайтесь, если у вас приостановили платёж. Иногда бывает просто достаточно поговорить с сотрудниками банка и операции по счету будут возобновлены. И всегда будьте готовы предоставить полный пакет документов. Не ссылайтесь ни на какие коммерческие тайны.
Поверьте, у банкиров нет никакой личной неприязни ни к какому-то бизнесу или к какому-то предпринимателю. Банкиры просто не хотят отзыва своей лицензии. И вынуждены работать по новым правилам.
И ещё. Если по многим пунктам этих новых методических указаний можно отбиться, то по пункту «налоговая нагрузка» ничего нельзя сделать задним числом. Будьте внимательны и следите, чтобы ваши платежи в бюджет были не менее 2%, если вы не хотите попасть ни в какие чёрные списки.
