Банки блокируют платежи контрагентам с формулировкой про ненадежность

[Собака]

Крупные банки стали чаще отказывать в проведении платежей контрагентам, их считают подозрительными. Предприниматели получают товар и теперь не знают, как его оплатить.

С 25 июля 2024 года вступили в силу изменения в закон № 161-ФЗ с ужесточением контроля за мошеннические операции по счетам. На основании этого документа, банки обязаны проверять подозрительные переводы: запрашивать у клиентов подтверждение операций, которые имеют признаки переводов без добровольного согласия.

Кредитные организации заблокируют перевод, если его получатель находится в базе данных Центробанка. В список попадают те, кто пытался получить деньги без согласия клиента.

Теперь платежи обрабатывают следующим образом:

• при отказе в транзакции нужно повторить операцию с той же суммой и реквизитами получателя не позднее следующего дня;
• отправка второго платежа расценивается как согласие на перевод. Если он будет отклонен, то начнется период охлаждения в два календарных дня;
• после периода охлаждения нужно в течение двух дней направить платеж повторно. Тогда он будет проведен банком без дополнительного подтверждения со стороны клиента.

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация